2016-14 Staatssecretaris Klijnsma van SZW heeft op de belangrijkste punten overeenstemming bereikt met de Stichting van de Arbeid, de Pensioenfederatie en het Verbond van Verzekeraars over het overdragen van kleine pensioenaanspraken. Recent informeerde zij de Tweede Kamer over de hoofdlijnen van het wetsvoorstel waardeoverdracht klein pensioen. De oorspronkelijke plannen zijn wel fors gewijzigd. Waar Klijnsma oorspronkelijk een plicht tot waardeoverdracht van kleine pensioenen wilde voorschrijven, is nu het plan pensioenuitvoerders het recht te geven om aanspraken over te dragen naar de nieuwe uitvoerder van de gewezen deelnemer. Het nog in te dienen wetsvoorstel biedt pensioenuitvoerders de mogelijkheid hun administratieve lasten met betrekking tot kleine pensioenen te verminderen.
Voor het jaar 2016 is de afkoopgrens klein pensioen € 465,94. Wanneer de aanspraak op een jaarlijkse ouderdomsuitkering lager is dan dit bedrag mag de pensioenuitvoerder dit pensioen afkopen. De uitvoerder is dit niet verplicht. De (gewezen) deelnemer kan zijn pensioen niet zelf afkopen.
Om pensioen te behouden is een wetsvoorstel in de maak. Voor alle pensioenuitvoerders vervalt dan het huidige recht om nieuwe kleine pensioenen vóór de pensioendatum af te kopen. Daarvoor in de plaats komt het recht om nieuwe kleine pensioenen van gewezen deelnemers automatisch over te dragen naar hun nieuwe uitvoerder. De gewezen deelnemers kunnen hiertegen geen bezwaar maken. Uitvoerders moeten inkomende waardeoverdrachten van kleine pensioenen accepteren.
Nu de waardeoverdracht van kleine pensioenen plaatsvindt zonder tussenkomst van de gewezen deelnemer, krijgt het Pensioenregister een centrale rol als gegevensuitwisselaar tussen pensioenuitvoerders. Uitvoerders krijgen toegang tot het Pensioenregister om te kunnen checken bij welke nieuwe uitvoerder de gewezen deelnemer pensioen opbouwt. Indien uit het Pensioenregister blijkt dat er (vooralsnog) geen nieuwe uitvoerder is, zal de overdragende uitvoerder elk jaar toetsen of de situatie is veranderd en het klein pensioen wel kan worden overgedragen.
Bij heel kleine pensioenen bestaat een wanverhouding tussen de administratiekosten van uitvoerders en het belang van de gewezen deelnemer bij de kleine pensioenaanspraak, pensioenen onder een bepaald grensbedrag komen te vervallen. Klijnsma overweegt die grens voor beschikbare premieregelingen te stellen op een afkoopwaarde van € 14 en voor uitkeringsovereenkomsten op een levenslange uitkering van ongeveer € 2 bruto per jaar. Het is de bedoeling dat deze regeling gaat gelden voor bestaande en nieuwe aanspraken. De staatssecretaris gaat nog bezien of deze regeling gaat gelden voor alle pensioenuitvoerders, of alleen voor uitvoerders die deelnemen aan het systeem van automatische waardeoverdracht.
De staatssecretaris geeft aan dat diverse onderdelen rond de waardeoverdracht van kleine pensioenen nog nader onderzocht en uitgewerkt moeten worden, voordat zij het wetsvoorstel kan indienen. Het is de bedoeling dat het wetsvoorstel op 1 januari 2018 in werking treedt.
